反洗钱行政调查的程序和流程是什么？
反洗钱行政调查是金融机构为了履行反洗钱法律法规要求，对客户身份进行审查和监控的过程。其程序和流程如下：
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异常交易报告：如果发现客户的交易行为存在异常或可疑情况，金融机构需要提交反洗钱报告给相关监管机构。
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报告和合规：金融机构需要定期向监管机构提交反洗钱报告，并确保符合反洗钱法规的要求。
为了有效履行反洗钱职责，金融机构可以采取以下措施：
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建立完善的反洗钱制度和流程，确保全员了解并严格执行。
在实际案例中，例如某银行发现一名客户的账户出现大额现金存取记录，并且频繁与被列入黑名单的个人进行资金往来。银行根据反洗钱程序开展调查后发现，该客户涉嫌参与洗钱活动，最终协助执法机构成功打击了洗钱行为。
