反洗钱行政调查的法律依据是什么？
反洗钱行政调查的法律依据主要包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖融资法》、《中华人民共和国刑法》等相关法律法规。这些法律规定了金融机构和其他相关主体的反洗钱义务、反洗钱调查程序、资金监测和报告制度等内容。
在进行反洗钱行政调查时，主管部门通常会依据上述法律法规的规定，对涉嫌洗钱活动的个人或机构展开调查，并采取一系列措施进行监管和处罚。在调查过程中，主管部门可以要求相关主体提供资料、进行现场检查、调查讯问等方式收集证据。如果发现违法行为，可以对涉案人员或机构进行罚款、责令整改、暂停业务等处罚措施。
为了有效开展反洗钱行政调查工作，主管部门通常会建立完善的反洗钱监管体系，包括设立专门的反洗钱执法部门、加强跨部门协作、提升监管技术手段等措施，以确保反洗钱工作的顺利进行。
总的来说，反洗钱行政调查的法律依据是反洗钱法律法规，主管部门在依法开展调查时需要严格遵守法律程序，保障当事人的合法权益，同时加强监管力度，有效打击洗钱活动。
