注册财务顾问(RFC)的职责是为个人和机构客户提供全面的财务规划和咨询服务，包括财务状况评估与分析、制定个性化财务规划、投资组合管理、风险管理、税务规划、退休规划、遗产规划、教育基金规划、持续监督与调整、客户教育与咨询，以及确保合规与职业道德。RFC采用"6大财务支柱"框架(投资、退休、保险、税务、遗产、现金管理)确保规划全面性，使用蒙特卡洛模拟分析退休计划成功率，为客户设计不可撤销生命信托规避遗产税，并通过季度检查表帮助客户跟踪财务健康指标。RFC需要通过严格的专业考试、具备相关工作经验，并遵守更高的道德标准，每年完成40小时的继续教育以保持专业知识更新。
